RVER: un outil de prospection par excellence
13 septembre 2016
La première date d’obligation pour offrir un régime volontaire d’épargne-retraite (RVER) approche à grands pas. C’est en effet le 31 décembre prochain que les employeurs comptant 20 employés et plus devront offrir un RVER[1] à leurs employés. Par conséquent, que vous soyez conseiller en sécurité financière, en assurance collective ou en rentes collectives, il y a certainement une occasion d’affaires à saisir cet automne.
Vous êtes conseiller en sécurité financière?
Jusqu’au 31 décembre 2017, vous pouvez proposer le RVER à des entreprises. Il y a là un intéressant potentiel de ventes croisées. En effet, vendre un RVER à une entreprise de 20 employés, par exemple, vous donne accès à 20 clients potentiels à qui vous pourriez par la suite offrir d’autres produits financiers.[2]
Vous pouvez également offrir le RVER à des individus en tout temps. Vos clients existants (travailleurs autonomes ou particuliers) pourraient ainsi profiter des avantages reliés à un régime de retraite collectif (ex : faible coût).
Vous êtes conseiller en assurance collective?
Jusqu’au 31 décembre 2017, la loi sur les RVER vous autorise à offrir ce régime de retraite à des entreprises. Pourquoi s’intéresser au RVER?
- Pour conserver votre clientèle : Il y a sûrement plusieurs de vos clients actuels qui seront dans l’obligation de mettre en place un RVER au cours des prochaines années. Puisque vous avez déjà établi une relation de confiance avec eux, vous êtes la personne toute indiquée pour bien les accompagner dans cette démarche et, ainsi, éviter que d’autres conseillers financiers profitent de cette occasion
- Pour dénicher de nouveaux clients : Environ 90 000 entreprises devront offrir un RVER ces prochaines années. En utilisant le RVER pour entrer en contact avec elles, vous pourrez ensuite leur offrir vos services en assurance collective.
Vous êtes conseiller en rentes collectives?
L’avènement du RVER est une opportunité sans précédent pour amorcer une discussion avec des clients potentiels à propos des régimes de retraite collectifs. Bien que le RVER soit une porte d’entrée auprès de ces clients, il n’est pas nécessaire de leur offrir spécifiquement ce régime de retraite. En effet, en évaluant bien la situation de votre client, vous pourriez lui proposer un autre type de régime qui répondrait davantage à ses besoins, tout en se soustrayant de l’obligation d’instaurer un RVER.
Pour vous aider à identifier le régime qui convient le mieux à votre client, nous avons conçu un tableau dynamique qui compare plusieurs régimes de retraite en fonction de leurs différentes caractéristiques. Vous trouverez cet outil sur le site iApension.com.
Pour vous aider dans vos démarches
Nous vous rappelons qu’une foule de documents (brochures, fiches d’information, présentations PowerPoint, etc.) sont mis à votre disposition dans la « Boîte à outils » sur le site iApension.com.
Pour toute information, n’hésitez pas à communiquer avec notre équipe dédiée au RVER :
– par téléphone : 1 855 823-RVER (7837)
– par courriel : rver@ia.ca
[1] Ou un autre régime admissible : un REER collectif, un CELI collectif, un RPA ou un RRS. Ces régimes doivent être offerts à tous les employés et les cotisations doivent être prélevées sur la paie.
[2] Note : Ni l’employeur ni iA Groupe financier ne sont autorisés à divulguer le nom des participants au RVER, en vertu de la Loi sur la protection des renseignements personnels.